"Была эпидемия, экономический кризис, все дорожает, свободных денег у людей становится меньше. Поэтому предложения мошенников инвестировать вызывают интерес. Кто не хочет вложить свои средства и получить доход? Возможно, в такой сложной ситуации, как сейчас, клиенты склонны доверять тем, кому при стабильной финансовой ситуации они и не доверились бы", – сказала Виолетта Платонова в веб-передаче ERR "Прямой эфир из Дома новостей".

По ее словам, жертвами мошенников становится как русскоязычное население, так и эстоноязычное население всех возрастов. "Возможно, чаще это может быть молодежь до 23 лет, которая еще не в курсе финансовых дел, а также старшее поколение. В принципе, границы размываются. Любой может стать жертвой мошенника, потому что они постоянно придумывают новые возможности выманивать деньги", – отметила она.

"Мы в банке пока не зафиксировали случаев, чтобы ИИ разговаривал с клиентами, но я считаю, что в недалеком будущем роботы могут начать говорить с клиентами по телефону", – признала Платонова.

Инвестиционный мошенник втирается в доверие, он становится партнером

Если раньше звонили с незнакомого номера и предлагали вложить деньги, то теперь мошенники перестроились и поступают очень грамотно.

"Сейчас актуально инвестирование в криптовалюту. Кажется, что это легко, люди ищут информацию в поисковиках, интересуются платформами, на которых можно делать такие сделки. Во время поиска они могут наткнуться на страницу мошенников. Причем она будет выглядеть корректно, давать всю информацию об инвестициях, криптоактивах, а внизу будет предложение оставить контакт. Кажется все логично, я оставил контакт, через какое-то время мне перезвонили, все объяснили. Мошенник втирается в доверие, консультирует клиента, они вместе открывают кошелек на какой-то очень достоверной платформе, начинают первые инвестиции, мошенник даже показывает прибыль. В некоторых случаях клиенты берут кредиты. В какой-то момент деньги уходят на счет мошенника. Причем клиент сам мог перевести деньги в результате какой-то сделки мошеннику. Клиенту кажется, что у него большой портфель, он хочет вывести деньги, мошенник говорит, что можно вывести, но нужно заплатить плату за сделку. Клиент еще вносит деньги, но в итоге ничего не получает. Получается, что мошенник держит клиента до последнего момента, он так втирается, что клиент верит любому его слову и отдает последние центы", – пояснила Платонова.

Как избежать таких ситуаций?

"Во-первых, поищите информацию об организации или предприятии. Задумайтесь, какая выгода человеку, вызывающемуся консультировать вас в вопросах инвестирования. Почему он так заинтересован в том, чтобы вы нарастили свой портфель? Это должно насторожить. Если вы хотите заниматься инвестированием или криптовалютой, узнавайте все сами. Инвестиции – это всегда риски, сложная тема. Доверять управление своими финансами ни в коем случае нельзя", – подчеркнула представительница банка.

У консультирующих по инвестиционным вопросам специалистов должна быть лицензия, и на данный момент это только банковские работники, добавила она.

При этом мошенники подделывают и сайты банков, например LHV обнаружил 150 поддельных страниц.

"Действительно, мошенники подделывают банковские страницы. Им удается копировать абсолютно все со всеми вкладками, дополнительными страницами. Вычислить очень сложно, – признала она. – Важно смотреть на строку сайта, то есть его URL. Мошенники могут добавлять какие-то логичные слова или символы, например дефис, в ссылку. Чтобы обезопасить себя, советую открыть новую вкладку, ввести правильное название организации и таким способом зайти на сайт".

PIN2 – это цифровая подпись

"Ни в коем случае, нельзя подтверждать PIN2, когда вы не знаете, что делаете. Перед тем, как ввести PIN2 нужно увидеть то, что вы подписываете – документ, договор", – предупредила Платонова.

Если это транзакция, проверяйте, кому отправляете деньги – имя и счет. Если нужно оплатить услугу в Эстонии, а счет не соответствует, можно в интернете проверить IBAN, посмотреть какому банку относится, продолжила она.

"Проверяйте описание платежа, сумму. Если с фишиноговой страницы предлагается оплатить 10 евро, но в процессе сумма может поменяться на весь остаток вашего счета", – сказала представительница банка.

Стресс и паника играют на руку мошенникам

"Советую прежде, чем подписывать полученное распоряжение или договор подумать, а случится ли что-то, если не подписать его сразу. Здесь я говорю о мошенниках, которые присылают письма с требованием заплатить пошлину, например от имени почты, или неоплаченный судебный штраф", – пояснила Платонова.

"В случае всех фишинговых писем и звонком нельзя торопиться и паниковать. Стресс играет на руку мошенникам. Я рекомендую проанализировать ситуацию, обратиться в организацию и уточнить вопрос", – сказала она.

Попались раз, мошенники могут вернуться с предложением вернуть деньги

Если клиент однажды попался на удочку, то мошенники могут продолжить с ним игру.

"Они звонят повторно и предлагают вернуть деньги. Подчеркну, что этим занимается только полиция. Не верьте, если кто-то позвонил с предложением вернуть деньги. Лучше переадресуйте эти контакты в полицию", – предупредила Платонова.

Еще одна схема мошенничества – могут позвонить от имени какой-то организации, чтобы уточнить информацию о транзакции. "Через пару часов перезвонят из полиции с сообщением, что происходят сомнительные транзакции. От имени полиции требуют от клиента незамедлительных действий, договора о неразглашении. Возможно, при составлении такого договора используется ИИ, договор выглядит очень реалистично. После подписания его с помощью PIN2, мошенники получают доступ к данным клиента. Полиция не может требовать, тут сразу должен возникнуть красный флаг", – сказала Виолетта Платонова.

К сожалению, если перевод ушел из банка после подтверждения клиентом PIN2, банк может только отправить запрос на возврат платежа, но, как правило, перевод проходит через разные банки по разным суммам, и отследить, куда перевели деньги, невозможно.

По состоянию на конец сентября в Эстонии было зарегистрировано почти 740 случаев мошенничества, в результате которых общий ущерб составил 5,36 млн евро. В сентябре было зарегистрировано почти 130 различных случаев мошенничества, ущерб от которых составил более 1,4 млн евро, что является рекордом за год как по количеству случаев, так и по ущербу.

30.10.2024 [14.12],
Источник изображения:
Автор видео "Прямой эфир из Дома новостей"
Редактор:Ирина Киреева Игорь Журьяри
Источник:rus.err.ee